Guia definitivo sobre os programas de remuneração variável do Santander: PLR, PPRS e PPE-PPG (Programa Certo)
No Banco Santander, três programas de remuneração variável são oferecidos aos seus funcionários. Embora sejam uma boa forma de aumentar a renda, existe um “preço” a ser pago.
A remuneração variável é um assunto cheio de dúvidas e incertezas. No entanto, como é amplamente utilizada como forma de estímulo para profissionais de vendas, é fundamental que se compreenda seu funcionamento para que sejam estabelecidos objetivos claros.
Por essa razão, preparamos um artigo explicativo sobre os três programas de remuneração variável oferecidos pelo Santander. Embora esses programas possam ajudar a aumentar a renda, é preciso estar ciente dos riscos, inclusive para a saúde mental, e buscar ajuda se necessário.
PLR: Participação nos Lucros e Resultados (2022/2023)
O que é PLR?
A PLR (Participação nos Lucros e Resultados) é uma forma de distribuição de até 15% do lucro anual do banco, sendo regulada por lei e pela Convenção Coletiva da categoria. Sendo assim, possui participação do Sindicato na sua elaboração.
Quem é elegível à PLR?
Os funcionários elegíveis para receber a PLR são aqueles que foram admitidos na empresa até 31 de dezembro de 2021 e que permaneceram ativos até o final de 2022.
Exemplo: funcionário admitido em 19/12/2021 e em atividade na data de 31/12/2022.
Quando é efetuado o pagamento?
O pagamento é realizado até março do ano seguinte ao exercício, mas há uma antecipação, a depender do lucro do banco no semestre, realizada em setembro.
Quais são os valores e como é calculado a PLR?
A PLR é composta de duas parcelas: (i) regra básica e (ii) parcela adicional.
a) REGRA BASICA: 90% do salário-base, acrescido das verbas fixas de natureza salarial (vigentes em 01/09/2022) + valor fixo de R$2.807,03.
Será limitado o valor individual de R$ 15.058,34. O valor deve observar o teto de 12,8% do lucro líquido (LL) e não pode ser inferior à 5% do LL do ano de 2022.
O que acontece se o valor for inferior a 5% do lucro líquido?
Se o valor total da “regra básica” for inferior a 5% do lucro líquido do banco, o valor individual será majorado até alcançar 2,2 salários do empregado. Porém, aquele bancário que, em 31/08/2022, recebia salário mensal superior a R$ 15.058.34, há um teto de R$ 33.128,31 (ou até que o valor a regra básica da PLR atinja 5% do lucro líquido - o que ocorrer primeiro).
b) PARCELA ADICIONAL: Essa parcela é paga de forma linear, sendo calculada dividindo 2,2% do lucro líquido de 2022 pelo número total de empregados elegíveis. O limite será de R$ 6.343,89.
O banco pode compensar os valore pagos de PLR em razão de planos próprios?
Depende.
No pagamento da “regra básica”, o banco pode compensar os valores pagos ou que vierem a ser pagos em razão de planos próprios, dado que possuem a mesma natureza jurídica.
Já na “parcela adicional”, fica vedado qualquer tipo de compensação em razão de planos próprios. O pagamento da parcela é obrigatório e não pode ser aplicado qualquer critério decorrente de atingimento de metas evolução do funcionário.
Quem está afastado recebe PLR?
Sim. O empregado afastado por doença, acidente de trabalho ou licença-maternidade, que tiver sido admitido antes de 31/12/2021, receberá de forma integral. Se admitido a partir de 01/01/2022, o pagamento ocorrerá proporcionalmente.
Vale informar que o período do afastamento não pode ser deduzido do cálculo.
Exemplo: empregado admitido em 03/03/2022, que se afastou por motivo de doença em 05/05/2022 e retornou em 06/10/2022, deverá receber 10/12 avos.
Quem foi desligado fora do período, recebe PLR?
Os empregados desligados em decorrência de dispensa sem justa causa, terão direito ao recebimento proporcional. Caso não tenha conta corrente no banco, deverá solicitar formalmente.
Se você pediu demissão, clique aqui e acesse nosso artigo exclusivo sobre o tema.
Assista o vídeo em nosso canal no Youtube sobre o assunto:
PPRS: Programa de Participação nos Resultados Santander
PPRS é o Programa de Participação nos Resultados Santander. Suas regras estão descritas no Acordo Aditivo do Santander, com vigência de 2 anos (atualmente, no período de 01/01/2022 a 31/01/2023). Vale em todo territorial nacional e é aplicável a todos os empregados.
Quem é elegível ao PPRS?
Para receber o valor integralmente, são elegíveis todos os empregados admitidos até 31/12/2021 e que estejam em efetivo exercício em 31/12/2022, para o exercício 2022.
Para o exercício de 2023, todos os empregados que tenham sido admitidos até 31/12/2022 e que estejam em efetivo exercício em 31/12/2023.
Quando é efetuado o pagamento?
Será efetuado na mesma data do pagamento da 2ª parcela da PLR.
Quem foi desligado ou admitido fora do período, recebe PPRS?
O empregado admitido ou desligado em decorrência de dispensa sem justa causa, pedido de demissão ou aposentadoria, terá direito ao recebimento proporcional, desde que tenha participado do programa por no mínimo 90 (noventa) dias de cada exercício (2022 e 2023, considerados separadamente).
Quem está afastado recebe PPRS?
Sim. É importante saber que fazem jus ao recebimento integral também aqueles que foram afastados por doença, acidente do trabalho, licença remunerada, licença maternidade, licença adoção ou licença paternidade.
Quais são os valores e como é calculado o PPRS (2023)?
O valor é apurado através da relação do lucro líquido do banco e o seu patrimônio líquido, conhecido como ROAE (Return On Average Equity).
Se o “ROAE” for menor que 13%, o valor pago é de R$ 2.775,66.
Se ficar entre 13 e 23%, é de R$ 3.355,73.
Para ROAE superior a 23%, os trabalhadores recebem R$3.489.97.
O banco pode compensar os valores pagos de PPRS com a PLR?
Não. Foi acordado que os valores pagos a título de PPRS não serão compensados com a Participação nos Lucros e Resultados.
O pagamento de PPRS é obrigatório?
Como possui regras definidas por acordo coletivo, o seu pagamento é obrigatório, não podendo ser aplicado qualquer critério decorrente de feedbacks, garantindo uma distribuição mais justa entre os participantes.
PPE-PPG - Programa Próprio Específico e o Programa Próprio para Cargos de Gestão (PPG)
O que são e como funcionam o PPE e o PPG?
O Santander possui dois programas internos: o PPE (Programa Próprio Específico) para áreas elegíveis, e o PPG (Programa Próprio para Cargos de Gestão), que é o 'bônus'.
Esses programas foram criados sem a participação do sindicato e avaliam critérios de produtividade e feedback. Sua a avaliação é realizada, normalmente, pelos gestores, o que pode gerar subjetividade e arbitrariedade nos resultados.
Além disso, indicadores como AQO e NPS podem penalizar injustamente alguns colaboradores e gerar distinção entre colegas, já que certos grupos não participam dos programas.
Os bancários também relatam que, frequentemente, são aplicados descontos nas apurações dos resultados, principalmente em casos de contratos inadimplidos pelo consumidor. No entanto, assertivamente, alegam que cumpriram sua obrigação de vender o produto e não tem controle sobre as ações do cliente.
Obrigados a cumprir metas que chegam a 150%, muitos funcionários não sabem que a "premiação" ardilosamente não é incorporada ao salário, o que permite ao banco evitar o pagamento de encargos legais, como INSS, FGTS e 13º salário, além de receber isenção fiscal com valores pagos nestes programas.
Conforme regras do BIÊNIO 2022/2023, estes programas estão sujeitos a metas especificas da área de negócio. Se atingidas, total ou parcialmente, dão direito à participação nos resultados:
Rede Comercial (Rede Padrão, Núcleos e POLO)
A Rede Comercial (Rede Padrão, Núcleos e POLO) tem um sistema de recompensa financeira para gerentes que alcançam as metas estabelecidas.
Cada gerente e cada agência é avaliado de forma diferente, de acordo com o tipo da agência e o cargo, com diferentes faixas de remuneração variável, regras de produtos e elegibilidades.
Dizem ser possível acompanhar as entregas com a ferramenta “Mais Certo”. O modelo tem no máximo 6 linhas e é avaliado em 2 etapas: mensal e semestral. O valor total da remuneração é distribuído entre as linhas de acordo com o peso de cada uma.
Financeira
O Santander Financiamentos avalia os resultados através de indicadores do Financiamento de Veículos e Bens & Serviços, levando em consideração tanto os indicadores individuais quanto os coletivos. Esses indicadores são detalhados em um regulamento específico para os funcionários que atuam nas atividades comerciais relacionadas.
Agronegócios
Este modelo é projetado para medir o desempenho com base na Produtividade e Receita gerada pelos Produtos ofertados para o Segmento Agro, tanto de forma individual quanto coletiva.
Possui indicadores, escopo e posições definidos em regulamentos que garantem a elegibilidade. A base de clientes é medida através de indicadores que avaliam o aumento da base ativa de produtos considerados de agronegócios, incluindo o BNDES.
Já os saldos são medidos por indicadores que verificam o crescimento das carteiras agro ao longo do ano. Finalmente, o resultado é medido por indicadores que avaliam a receita dos clientes, com ênfase no controle de PDD.
Negócios Internacionais
No segmento de Negócios Internacionais, o pagamento da remuneração variável será feito por linha através de um extrato de performance, sem se preocupar com o atingimento geral da grade.
O peso de cada Bloco (Resultados, Saldo Médio e Clientes) representa o percentual da remuneração variável total. Todas as linhas têm um limite máximo de atingimento de 150%. A apuração, fechamento e pagamento são realizados semestralmente.
Para ser elegível, é preciso atingir 70 pontos no bloco de Resultados e 100 pontos em duas linhas. O pagamento pode ser multiplicado até 4 vezes de acordo com o desempenho nas linhas.
Negócios Transacionais
A remuneração será concedida aos funcionários com base em seu desempenho individual e coletivo, de acordo com um extrato de performance.
Novamente, a remuneração será concedida por linha, sem ser influenciada pelo atingimento total da grade.
O peso do Bloco é proporcional à representatividade da remuneração variável total. Cada linha de comissão (Comissões Cash, Qtde Títulos Registrados, Qtde Pagamentos, Increm. Clientes Cobrança e Increm. Clientes Pagamentos) terá um teto máximo de atingimento de 150%.
A apuração, fechamento e pagamento serão semestrais.
Para ser elegível, é necessário alcançar 70 pontos no bloco de Resultados e 100 pontos em duas linhas, podendo multiplicar até 4x de acordo com o atingimento dessas linhas.
Private
O Modelo de Remuneração Variável está alinhado com os objetivos estratégicos do segmento e é composto por indicadores específicos, cada um com suas metas e pesos determinados. A combinação final destes indicadores determina o valor da Remuneração Variável.
O objetivo é alcançar pelo menos o mínimo ponderado para ser elegível à RV.
O pagamento da remuneração será proporcional ao resultado alcançado na grade. Para ser elegível, é necessário atender ao pré-requisito da linha de "Receita", que varia de acordo com o cargo.
Caso o funcionário não atinja o mínimo da receita, ele será elegível ao menor percentual entre o resultado do modelo e o percentual de atingimento da receita.
Conclusão
Aqui no escritório, entendemos que a vida financeira de um bancário é diretamente afetada por sua remuneração e, portanto, lutamos incansavelmente para garantir que nossos clientes recebam o que lhes é devido.
Nossa equipe de advogados altamente capacitados tem ampla experiência em lidar com casos envolvendo programas de remuneração variável, incluindo o Programa Certo.
Se você se sente prejudicado por esse programa ou outro semelhante, ou conhece alguém que se sinta, não hesite em entrar em contato conosco para avaliarmos o caso. Basta nos chamar no botão do WhatsApp que se encontra no canto inferior direito da sua tela.